家族信托财务顾问业务介绍

随着中国财富的积累和超高净值人群所处生命周期阶段的变化，私人银行客户的财富管理需求不再局限于财富的保值、增值，而越来越多地关注财富的保护和传承。

2014年中国建设银行私人银行联合建信信托公司（中国建设银行控股子公司）推出家族信托服务，由建信信托公司根据私人银行客户个性化、综合化需求“一对一”量身定制设立家族信托，中国建设银行作为财务顾问，为家族信托提供投资建议。

家族信托财务顾问业务的服务内容主要是按照客户与建信信托公司签订的家族信托合同约定的投资范围和比例，为家族信托提供具体产品的投资建议，并根据市场和产品的变动情况进行动态的跟踪提出调整建议。

从财富管理周期的角度看，家族信托服务具有以下功能：

√ 资产保值增值--专业管理、税收筹划、投资便利

√ 财富保护--防范或者降低因企业经营、婚姻、意外事件等风险；保护个人隐私

√ 财富传承--灵活分配、有效传承

√ 特殊目的—慈善

中国建设银行私人银行家族信托服务架构图