报告日：2019年10月31日
建行北京市分行“乾元-日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品（产品编号：ZH072011001000Y01）于2011年3月17日正式成立；中国建设银行北京市分行于2016年9月14日成为本产品管理人。
截至报告日，本产品规模为52,513,166,858.27元。
一、报告期投资者实际收益率
根据产品说明书的约定， 2019年10月1日至2019年10月31日投资者实际收益率为：
相关收益及计算方法以及调价公告；请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。
二、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
2019年10月末产品投资组合的基本情况
（二）融资类资产的行内评级构成
2019年10月末产品融资类资产行内评级构成
（三）融资类资产的行业占比构成
2019年10月末产品融资类资产行业占比构成
三、产品整体运作情况
（1）自我分行管理本产品之日起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（2）本产品投资的一笔非标准化债权资产，融资人为中国华阳投资控股有限公司，金额为1.989亿元，未能按期足额兑付本息，已构成违约。本产品投资的债券18华阳经贸SCP002、18华阳经贸SCP003，金额各2亿元，未能按期足额兑付本息，已构成违约。本产品投资的债券18中信国安MTN001，金额0.5亿元，未能按期足额兑付利息，已构成违约；本产品投资同一发行人的债券15中信国安MTN004，金额0.5亿元，存在违约风险。上述资产在本产品组合资产中占比较小，本产品整体运作正常。
（3）自我分行管理本产品之日起至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行股份有限公司北京市分行
2019年11月4日
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