集团
编者按 外贸外资在我国经济社会发展中扮演着重要角色，“稳外贸、稳外资”是“六稳”工作的重要组成部分。当前，境外新冠肺炎疫情仍在扩散蔓延，国际经贸活动受阻，我国的外贸外资发展不可避免地到冲击和影响。为了给外贸企业插上飞得更远的翅膀，让外贸企业在寒冬期感受到温暖，为其注入发展动能，贵州省分行积极践行新金融理念，用实际行动不断助力企业复工达产，持续加大金融供给，利用金融科技赋能，推进服务便利化，延伸金融触角精准送达外汇服务，多措并举帮助外贸企业破解资金难题，支持稳住外贸外资基本盘，为推动贵州经济高质量发展贡献建行力量。
金融活水润良田
——贵州省分行全力支持涉外业务发展
■ 贵轩
面对新冠肺炎疫情对外贸外资造成的不利影响和世界经济面临的衰退风险，贵州省分行紧跟国家战略部署，按照总行统一要求，积极探索便利化利企惠企空间，多举措支持涉外业务高质量发展，全面助力“稳外贸”。分行围绕服务实体经济，结合区域实际，持续加大对实体经济的金融供给，创新多项产品和服务，扩大涉外业务服务半径，全力支持疫情防控、复工达产和稳企业保就业，提高参与国际竞争能力。
加大金融供给 服务实体经济
降低实体经济融资成本。分行充分利用跨境融资宏观审慎管理政策红利，发挥建设银行集团优势，深化与境外机构联动合作，调动境内外两个市场两种资源优势，加大跨境融资投放力度。丰富业务场景，满足企业生产经营、资金周转、项目建设等多样化需求，先后协助贵州省45家企业与境外低成本资金牵手，合计投放跨境融资联动100余亿元，覆盖基础设施、电力、燃气、水利、建筑、制造业等多个领域。
促进内贸与外贸融合发展。分行借助“信用证+福费廷”组合产品银行间市场流通活跃的优势，创新“集团证福盈”、融资租赁项下福费廷业务，高效解决了信贷规模紧张时期核心企业及上下游供应链融资问题，累计办理福费廷近10亿元，保障供应链产业链稳定。
随着“一带一路”倡议和陆海新通道建设深入推进，越来越多的贵州企业加入到“走出去”的行列。贵州省分行发挥境外保函“敲门砖”作用，累计开立境外保函10亿元，助力省内企业境外承包工程，业务涵盖科威特、乌克兰、越南、肯尼亚、白俄罗斯、阿根廷、缅甸等多个国家和地区。
根据外贸企业融资周期短、时效要求高的特点，分行通过“单一窗口”、网上银行、手机银行等多渠道大力推广“跨境快贷”系列普惠金融产品，为小微外贸企业提供全流程、全线上、纯信用的贸易融资服务，共计投放740万元。同时为外贸企业提供减费优惠便利，给予大中型外贸企业融资让利倾斜，助力稳产业链供应链。针对小微企业，通过“减”汇款手续费、“加”结售汇优惠、“降”融资利率，进一步降低小微外贸企业融资运营成本。
金融科技赋能 推进服务便利
科技赋能打造外贸生态圈。分行发挥“跨境e+”同业独创优势，成为贵州省首家在“单一窗口”嵌入金融服务的银行机构，借助平台优势积极拓展省内外贸企业，已实现客户签约220户，为100家企业提供线上结算和汇兑。通过“建行全球撮合家/CCB Match Plus”跨境撮合平台，帮助外贸企业开拓国际市场，组织省内企业参加西部——东盟跨境对接撮合会，平台签约客户714户，成功撮合贵州轮胎与越南客商签约轮胎出口1000条。
创新服务落实贸易便利化。为进一步改善营商环境，支持贸易便利化，国家外汇管理局下发通知，允许服务贸易企业以电子单证进行结算。贵州省分行快速响应，积极参与贵州省电子税务备案表试点工作，在省内首家创新推出“服务贸易跨境e支付”产品。该产品从服贸企业实际业务需求出发，打破固定线下办理模式，为优质服贸企业办理外汇汇款提供多元化渠道，大大缩短服务时长，有效提高业务效率，降低企业经营与时间成本。
互联互通巩固交易领先地位。汇率波动给外贸企业经营管理带来不可避免的风险，贵州省分行落实总行交易优先策略，不断提高代客资金交易能力。分行以“金融市场互联交易平台”为抓手，主动为企业提供市场分析和方案设计，获得市场主体高度认可，代客资金交易收入四行占比超40%，连续两年排名四行第一。今年，为贵州省某大型国有企业的外币资金集中运营账户实现1.9亿美元远期交易，全年累计衍生产品交易量5.6亿美元，同比增长37.93%。
延伸金融触角 送达精准服务
外汇服务网点少、水平低，是许多到贵州投资办厂的沿海外贸企业的共同感受，尤其是县域地区，能提供优质外汇服务的金融机构更是寥寥无几。为解决外贸企业的难点痛点，贵州省分行及时研判县域经济发展特点和客户聚集程度，统一规划布局外汇营业网点，建立后台集中审核团队，依托新一代核心系统的强大科技支撑，把外汇服务延伸到偏远县域。当前，全省90%以上地区均配置外汇营业网点。
分行积极推广外汇业务线上化，整理线上收付汇与结售汇办理流程及相关政策，梳理业务提示及关键要点，在“讲合规、促业务”的氛围中让柜面经办人员敢于、乐于办理线上外汇业务，解决部分企业附近无网点的现实难题，多维度打通外汇服务最后一公里，提升国际业务整体竞争力。
贵州省地处内陆，企业的外汇知识相对匮乏。分行依托建行大学直播平台，联合国家外汇管理局贵州省分局和人民银行跨境办，就外汇管理便利化和最新的跨境人民币政策开展直播解析，培训面向全省外贸企业和辖内金融机构展开。外汇专家围绕政策要点、流程变化及事后审查等内容进行详细讲解，为外汇经办人员解疑释惑，与参训人员线上互动。直播培训方式有效解决了疫情期间的信息传播难点，真正成为家门口的大学，让政策红利能够更快惠及外贸企业。
分行多方联动扩大外汇业务覆盖面，积极参加贵州省外汇自律机制工作，深入企业就疫情影响、复工复产、汇率波动、便利化政策执行等多个问题开展专项调研，及时向130余家企业了解困难，向监管机构建言献策。深化与中国出口信用保险公司的合作，联合举办投保及融资业务宣讲会。参加2020云上筑交会，到辖内综保区宣传跨境电商等外贸新业态政策，深入社区宣传个人外汇知识，提高居民防赌防诈金融安全意识。
“跨境快贷”送温暖
“以后购买我家的薏仁米，都给你们五折。”看着建行员工不断给公司带来的惊喜，兴仁亿人进出口公司的李总感激道。
兴仁市作为贵州省黔西南州薏仁米出口主要产地，近年来在政策支持下，薏仁米深加工和贸易产业链不断走向市场化、国际化。目前，兴仁市薏仁米相关加工贸易企业达390家，年产值超20亿元，成为国际市场认可的品牌。
在市场蓬勃发展的利好环境下，兴仁亿人进出口电子商务贸易公司作为市政府推动产业发展与支持脱贫攻坚的重点企业之一，发展势头强劲。年初的疫情让国际贸易服务被迫按下“暂停键”。疫情防控形势稳定后，该公司格外珍惜难得的出口订单，但是出口量大幅减少、收款速度明显降低的被动局面，让企业资金周转陷入困局。如何维持公司的正常运营，改变“有订单却无资金”现状，公司负责人李总犯了愁。
贵州省黔西南兴仁支行主动走进客户，获悉企业经营资金短缺的痛点后，深入分析公司当前的出口量和现金流，基于客户实际，为公司精准匹配“跨境快贷”系列产品。随着200万元出口贷、3.8万元退税贷额度的成功落地，企业资金周转压力得以缓解，出口订单生产经营也逐步进入正轨。
兴仁支行还充分运用对小微企业的优惠政策，同步为该公司主动申请了小企业结售汇优惠，减少了公司的经营成本。得知消息的李总特意给建行员工打来电话：“建行的贴心服务让我们在寒冬期也感受到了温暖，你们的支持为我们的坚守注入了动能。”
“跨境快贷——出口贷”是指在一般出口贸易中，小微出口企业采用电汇或承兑托收方式结算，由建设银行利用内外部大数据分析企业及企业主的资信状况，为优质小微企业核定信用额度，额度有效期最长1年（含），该额度为可循环额度，在有效期内可随时申请支用，单笔贷款期限最长为90天（含）。企业可通过“中国国际贸易单一窗口”线上全流程操作，获得“出口贷”额度后，待货物报关出运，企业可依据报关单申请支用单笔贷款融资。
“国际转贷”见真情
“建行的响应速度最快。没想到贷款这么快就下来了，利率还很优惠，危难之中见真情，感谢建行雪中送炭！”成功获得2亿元国际商业转贷款资金后，贵州轮胎股份有限公司董事长难掩激动之情。
从事制造业、批发零售业的企业面对此次疫情受到的冲击尤为明显。以轮胎研发、生产与销售为主的贵州轮胎公司便因资金短缺而举步维艰。
“我司正在越南进行‘双基地’建设，资金消耗大，受疫情影响，上下游企业延迟复工复产，资金回款缓滞，公司经营现金流入不敷出。现在重启生产，日常资金周转吃紧，目前复产压力下，融资成本较高，更是雪上加霜。” 贵州轮胎公司是全球商用轮胎规格品种较为齐全的轮胎制造企业之一，也是贵州省最重要的大型制造业企业之一，助力该企业恢复正常运营将对支持贵州实体经济发展具有重要意义。
获知客户困难后，贵州省贵阳京瑞支行立即跟进，按照前期对客户的综合分析，从满足客户融资需求、降低融资成本出发，利用创新产品——国际商业转贷款解决客户燃眉之急。贵州省分行国际部积极与海外分行沟通对接，最终与澳门分行达成合作共识，充分发挥当地资金成本较低、响应迅速和无时差沟通等优势，以较短的时间从澳门分行借入资金转贷给贵州轮胎公司，及时弥补了企业的资金缺口。
“建行果然有大行优势，没想到这次能从海外筹措到这么低成本的资金，及时缓解了我们的压力。”贵州轮胎公司董事长感叹道，“这次合作也让我们感受到了建行风雨同舟、以心相交的诚意。”
“境外支付”汇天下
“半小时不到款项就汇到境外了，建行的‘跨境e支付’效率太高了。”
最近，中国电建贵州工程公司的财务人员可真是忙坏了。随着公司深度融入“一带一路”建设，跨境支付需求也日渐增多。阿根廷项目部要求支付当地律所的法务咨询费，乌克兰项目部要求支付项目管理费。“这笔款项今天必须到位！”“如果款项不及时汇到，这次招投标就会黄。”各境外项目部的支付时限都很紧急。财务人员一刻也未闲着，但还是因为付款速度慢，多次接到境外项目部的投诉。
情急之下，财务人员便打通了贵州省贵阳河滨支行客户经理小姚的电话，“上午我在公司准备好资料就去税务局办备案，到你们那里大概是下午4点，万一晚了，你帮我提前协调一下柜台，今天务必要把这笔款付出去。”小姚赶紧回复：“正准备给您打电话沟通这事，建行新推出一个‘服务贸易跨境e支付’产品，线上就可以进行电子税务信息备案、发送境外汇款指令，一套付款资料税务局和银行共享，您不用公司、税务局、银行来回跑了。”
公司财务办公室里，小姚指导客户开始了第一次线上付款操作，通过贵阳税务局网上备案系统完成了对外支付税务备案，接着通过建行企业网银“跨境e+平台”完成了服务贸易项下境外汇款申请。两人还在讨论着服务优化特点时，网银界面“境外汇款已受理成功”的提示就弹了出来。财务人员大为感叹，“古人是‘不出户知天下’，以后我就是‘不出户汇天下’了。”
“服务贸易跨境e支付”是指具有服务贸易外汇及跨境人民币付款需求的客户，在通过电子税务局网站完成服务贸易税务备案登记工作后，即可在企业网银上的“跨境e+平台”发起服务贸易跨境付款申请和上传相关资料，由建行进行政策性审核并完成汇款及国际收支申报。业务全程无纸化办理，客户无需前往银行、税务局现场办理备案及汇款手续，解决了服务贸易项下跨境汇款环节多、耗时长的难点，打破固定线下办理模式，为服贸企业办理外汇汇款提供多元化渠道，优化业务流程，提高办理效率，降低服务贸易企业经营与时间成本。
“外汇服务”进家门
贵州标准电机有限公司主营微型电机进出，频繁涉及跨境收付汇业务，但由于独山县地处偏僻，当地金融机构均未开通对公外汇办理权限，又因公司财务人员对网银外汇产品不熟悉，担心操作错误更是不敢用，每次有跨境业务都只能跑到市区的人工柜台办理。
公司负责人始终忘不了那个寒冷的冬天。那天他带着准备好的付汇材料，心急火燎地驾车赶往银行办理跨境汇款，却因大雪封山无奈折返，最后由于超期付款赔偿了外商高额的违约金。“建在深山里的外贸企业，还能走得出去吗？”山高路远、道路崎岖，成为贵州山区外贸企业“走出去”的一大障碍。
近年来，随着贵州外向型经济迅速发展，一大批外贸企业应运而生。基于资金考虑，大部分外贸企业纷纷在运营成本低但金融配套设施不完善的偏远县城选址，如何获得专业高效的银行外汇服务成为他们的“心头病”。如今，这一现状已经改善。
“在这个偏远的小县城，我们公司在家门口也能办理外汇业务了，感谢建行的大力支持。”贵州省独山支行开办对公外汇业务首日，贵州标准电机公司的负责人便走进营业大厅办理了跨境汇款业务。
秉持以客户为中心的服务理念，贵州省分行及时分析县域经济发展特点和客户聚集程度，全面规划布局外汇营业网点。目前，已在90%以上的地区配置外汇营业网点，今年新开设的对公外汇网点中，县域网点占比达71%。对公外汇县域网点均配置专业的外汇团队，提供外汇开户、跨境收付款、结售汇等一站式服务。仁怀酱香酒、湄潭翠芽、正安吉他，越来越多的贵州特色外贸企业在建行外汇服务的支持下走出山区，走向国际市场。
“金融互联”添动能
“一个国庆节，人民币像坐上了直升机，升得太快了。还好公司在你们行做了汇率套期保值，你们的金融市场互联交易平台太方便了，想要哪个价格，只要市场有这个价格，我们就能实现。”国庆后的第一个工作日，贵州省贵阳朝阳支行客户经理小刘便接到了贵州瓮福经贸供应链有限公司财务经理的感谢电话。
瓮福经贸是贵州省大型跨国企业瓮福集团的子公司。年初，该集团实现了跨境资金集中运营，以瓮福经贸作为集团外汇集中运营主体，负责全集团所有进出口资金以及海外子公司运营资金的外汇集中运营管理。“整个集团的美元资产管理都在我们这里，现在人民币汇率波动又大，我们财务部门的压力特别大。”一次走访中，瓮福经贸的财务经理对小刘说道。
小刘赶紧回复：“这个难题完全可以交给我们建行，贵公司只需在我们这边进行汇率套期保值就可以对冲汇率风险了。”
“别提了，现在汇率变化太快了，结汇的价格就像溪水里面的鱼，容易看到但太难捉住它。”
“巧了，建行推出了金融市场互联交易平台能为您提供市场咨询、实时报价、价格测算、智能投顾等诸多功能，搭配建行的网银结售汇功能，能让您足不出户瞬间抓住想抓的那条‘鱼’。”
在客户经理小刘的全程指导下，客户完成了第一笔实时汇率套期保值业务。通过建行的金融市场互联交易平台和企业网银等线上交易渠道，客户轻松完成了“想抓哪条鱼就抓哪条鱼”的管理目标，在人民币汇率大幅升值的市场环境下，成功规避了汇率波动对经营利润的影响，稳定了客户的进出口业务。
“金融市场互联交易平台”是建行自主研发的单一银行平台，该平台提供9大功能模块，分别是债券分销、同业存单、货币市场、汇率交易、利率交易、大宗商品OTC、债券交易、通用功能、资讯服务。平台旨在为企业和中小金融机构提供专业便捷的金融市场交易体验，通过“数据电子化、流程自动化、服务共享化”，有效提升交易效率，降低操作风险，实现与客户“互联互通、交易交心”。
网点员工指导客户申请跨境快贷
组建外汇政策服务队走进贵阳综保区政务大厅开展”外汇窗口咨询日”活动
员工上门指导客户使用“服务贸易跨境e支付”产品
联合外管局开展守法用汇宣传
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